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Prevencion Legitimación de Capitales

¿Qué es la legitimación de capitales?


Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima.

La legitimación de capitales se realiza a través de 3 etapas:

 

¿Qué es el Terrorismo?


Se puede definir como cualquier acto destinado a causar muerte o lesiones corporales a un civil o a cualquiera que no participe directamente en las hostilidades, o a causar daños a la infraestructura pública o privada, siendo el propósito de dicho acto, intimidar a una población u obligar a un gobierno o a una organización internacional a realizar un acto o abstenerse de hacerlo.

El financiamiento del terrorismo consiste en proporcionar o recolectar fondos, de una manera ilícita y deliberada, con la intención que se utilicen o a sabiendas que serán utilizados para cometer un acto terrorista.

La legitimación de capitales y el financiamiento del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal  circunstancia destaca la importancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las Instituciones Financieras.

 

Marco Legal

 

 

¿Qué podemos hacer?

Conscientes de ello,  Mi Banco, Banco Microfinanciero, C.A. ha adoptado y tiene implementado el Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, con el fin de prevenir que la Institución sea utilizada para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.


Este sistema está basado en etapas, elementos e instrumentos difundidos a través de políticas y procedimientos orientados a la prevención, detección y reporte de operaciones relacionadas con el delito de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo contemplados en la Resolución 119.10 emitida por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN).


Las políticas, controles y procedimientos implementados, dentro de un concepto de administración del riesgo, son acciones que buscan la debida diligencia para prevenir el uso de nuestra institución por elementos criminales para propósitos ilícitos.  Dichas acciones incluyen entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra entidad, definición de segmentos de mercado, segmentación de los clientes, productos, canales de distribución y jurisdicciones, monitoreo de transacciones, capacitación al personal y reportes de operaciones sospechosas a la autoridad competente.


En Mi Banco, Banco Microfinanciero, C.A., preservar la integridad de las cuentas de nuestros clientes es un compromiso. Para ello contamos con un excelente equipo de profesionales, que siempre están velando por la seguridad de sus operaciones, a través del cumplimiento de las normas.


Estas normas nos exigen mantener información actualizada y completa, que nos permita conocer plena y cabalmente a nuestros clientes y a las empresas que representan. Con tal fin, debemos: Identificar plenamente al cliente, conocer la actividad o negocio al que se dedica y seguir muy de cerca sus operaciones.

 

Ayúdanos a mantener el fraude lejos de ti a través del cumplimiento de unos sencillos tips informativos: